Processos de Validação e Confirmação de Identidade nas Apostas Desportivas (KYC)

Sejam bem-vindos, investidores desportivos!

Todos aqueles que estão nesta caminhada há mais tempo, reconhecerão que hoje em dia é mais difícil apostar (ou melhor, retirar valor das cotações oferecidas), devido ao facto das Bookies terem aprendido com o tempo.

Para além da dificuldade inerente a este hobby, trabalho, o que lhe quisermos chamar, temos de somar os obstáculos administrativos com que hoje em dia nos deparamos quando nos registamos numa qualquer casa de apostas.

Um deles e é sobre ele que nos vamos focar é o KYC: Know your customer. O KYC é um processo que permite às corporações verificar a identidade dos seus Clientes, proporcionando uma forma mais objectiva de avaliar o risco de fraude, ou qualquer outro esquema ilegal (i.e., branqueamento de capitais).

Desde sempre, para estarmos habilitados a apostar online é necessário ter uma conta criada e para tal, é necessário preencher o cadastro sugerido, inserindo dados pessoais e de identificação. Assim que este processo de registo termina, recebemos imediatamente um e-mail a pedir o envio de documentos pessoais. Esta documentação serve para comprovar que nós somos realmente nós e que vivemos onde dizemos viver, que temos a idade que afirmámos ter, mas como se diz na gíria, quem não deve não teme.

Antigamente e quando comecei, este processo não era tão rígido ou vincado e os documentos poderiam ser apresentados mais tarde e eram, sobretudo no momento em que o utilizador solicitava o resgate de alguns fundos.

Para além disso, este processo visa evitar a proliferação de contas clone ou contas falsas que mais tarde, obrigam a casa a bloquear diversas contas e a banir alguns utilizadores.

Quais os documentos que podem ser solicitados pelas casas de apostas?

Para conseguir cumprir os requisitos do processo de verificação, as casas pedem-nos o envio de cópia de documento de identificação pessoal:

• Passaporte
• Carta de condução
• Bilhete de Identidade
• Comprovativo de cidadania

A morada é outro aspecto a assumir um grande protagonismo e o comprovativo requerido pode ser:

• Factura de um serviço público
• Comprovativo de pagamento de impostos
• Cópia de extracto bancário

Pode ainda ser solicitado um comprovativo de rendimentos que pode ser:
Cópia do cartão de crédito ou de débito;

• Cópia do extracto do cartão de crédito ou de débito de um cartão registado na casa de apostas
• Cópia de extracto bancário

Com o evoluir da tecnologia, passou ainda a estar disponível a autenticação de dois passos, que para além de exigir autenticação com nome de utilizador e palavra passe, pode solicitar a introdução de um código, obtido via mensagem de texto (token).

Estas são medidas de segurança que visam proteger o Cliente, mas também as casas de apostas, evitando qualquer processo de fraude, ou de branqueamento de capitais – crimes. Mas também para evitar contas clonadas, ou falseadas.

O Know your customer é um processo simples de executar e que tem impacto nulo nas nossas actividades, bastando simplesmente tirar uma foto via smartphone.

Ciclicamente, a casa de apostas pode promover o pedido de documentos actualizados para manter as informações da conta actualizadas e podem também, contactar os números de telefone registados, para questões de segurança e de confirmação.

Eis o KYC.

Para além de tudo isto, a sugestão que deixamos é a de evitar a criação de contas duplicadas porque mais cedo ou mais tarde vai ter problemas podendo acabar banido daquela casa de apostas, mas o mais grave é ser banido e ficar sem a banca que lá tinha. Este é um processo deveras simples e não vale a pena estar a tentar tirar alguma vantagem do sistema, porque lá mais à frente vai ser cobrado.

Um bem haja!